当前位置:首页 >新闻频道 >中国加强投资者适当性管理
中国加强投资者适当性管理 划定两类投资者
中新社 北京9月9日电 中国证监会9日就《证券期货投资者适当性管理办法》公开征求意见,《办法》的核心就是要求经营机构对投资者进行科学分类。
据证监会新闻发言人邓舸介绍,《办法》明确普通和专业投资者的基本分类,经营机构从有效维护投资者合法权益出发可以对投资者进行细化分类。
其中,专业投资者包括经有关金融监管部门批准设立的金融机构、社会保障基金等,称得上专业投资者的自然人则必须同时符合以下条件:金融资产不低于500万元人民币或者最近3年个人年均收入不低于50万元,具有2年以上证券、期货、黄金、外汇等投资经历或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理等工作经历或者属于金融机构高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
专业投资者之外的投资者为普通投资者,但普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但经营机构有权自主决定是否同意其转化:
比如,金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理等工作经历的自然人投资者。
在此基础上,《办法》明确了产品分级的底线要求和职责分工,建立层层把关、严控风险的产品分级机制。规定经营机构是产品或服务风险等级划分的主体,明确分级的考虑因素,建立了监管部门明确底线要求、行业协会制定产品名录指引、经营机构制定具体分级标准的产品分级体系。
实际上,自2009年以来,证监会也陆续在创业板、金融期货、融资融券、股转系统、私募投资基金等市场、产品或业务中建立了投资者适当性制度,起到了积极的效果。但这些制度比较零散,相互独立,未覆盖部分高风险产品,而且提出的要求侧重设置准入的门槛,对经营机构的义务规定不够系统和明确。
邓舸强调,去年股市异常波动中就暴露出分级基金等部分产品的适当性安排不完善、一些机构对适当性制度执行流于形式等问题,造成部分实际风险承受能力低的投资者参与了较高风险的业务,遭受了损失。适当性管理构筑的是投资者进入资本市场的第一道防线,从一定意义上讲,没有健全并有效落实的适当性制度,就不会有成熟的经营机构和投资者,也不会有稳定健康的资本市场。
此次《办法》突出对于普通投资者的特别保护,向投资者提供有针对性的产品及差别化服务。规定普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护;经营机构与普通投资者发生纠纷,经营机构不能证明其履行相应义务的,应当依法承担相应法律责任。
中国加强投资者适当性管理 划定两类投资者
文章地址: http://news.xianzhaiwang.cn/toutiao/393282.html
1、凡本网注明“来源:***(非鄂东网)”的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多的信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。
2、如因作品[中国加强投资者适当性管理]中国加强投资者适当性管理 划定两类投资者内容、版权和其它问题需要同本网联系的,请在30日内进行。
征稿启事:
为了更好的发挥鄂东网资讯平台价值,促进诸位自身发展以及业务拓展,更好地为企业及个人提供服务,鄂东网诚征各类稿件,欢迎有实力机构、研究员、行业分析师、专家来稿。
-
中国加强投资者适当性管理 |
BDI指数大涨集运短期料提价 |
第二届世界游牧民族运动会闭幕 |
父亲逼女和离异男结婚 |
猫全球酒水节开幕 |
齐达内:C罗本泽马复出 |
女子超市内刺死老人 |
《追凶者也》广州遛猪 |
《大侦探霍桑》布拉格杀青 |
女大学生醉酒后身亡 |
“第21届釜山国际电影节”10月举行 |
闹婚变?阔太李念疯狂删博 |
杨洋穿睡衣庆生 |
易烊千玺撞脸杨洋 |
张一山当街小便 |
宁浩发起新导演计划 |
孙俪晒女儿练瑜伽 |
卓伟替春妮喊冤
|
郭德纲春妮关系遭否 |
老骗局再次有人中招 |
最离谱募捐 |
甘肃平凉一女子落水 |
英航电脑系统故障 |
3男子警车上蹦迪被拘 |
业主家中被盗起诉物业 |
旬邑男子酒后打伤同乡 |
全球胖子人数超瘦子 |
球迷看台发心脏病 |
霍思燕微博晒全家福 |
《我最好朋友的婚礼》 |
西媒:俄罗斯遭双重标准 |
夏天去千岛湖避暑 |
美国加州枪击案 |
国务院减负个人租房 |
房地产行业整合加速 |
3M携手阿里巴巴 | 小S道歉音频曝光 | unturned怎么加油 | cs1.6怎么买子弹 | 澳洲一女子现八重人格 | 何首乌价格多少钱一斤 | 李滨老婆是谁 | 黄健翔现任老婆是谁 | 王星军结婚了吗 | 火星发现许多动物化石 |
父亲逼女和离异男结婚 只因为他有钱父亲逼女和离异男结婚 只因为他有钱 父亲逼女和离异男结婚 只因为他有钱人生的选择没有对错 每个...[详细]
女子超市内刺死老人 惊呆!湖南一女子超市内刺死老人(图文) 女子超市内刺死老人 惊呆!湖南一女子超市内刺死老人(图文) 0涉事女子被...[详细]
- 父亲逼女和离异男结婚 只因为他有钱
- 女子超市内刺死老人 惊呆!湖南一女子超市内刺死老人(图
- 《追凶者也》广州遛猪 曹保平“深挖”刘烨张译演技
- 《大侦探霍桑》布拉格杀青 “华人第一神探”横空出世
- “第21届釜山国际电影节”10月举行 韩孝周担任开幕式主
- 闹婚变?阔太李念疯狂删博 感叹生活辛苦(图)
- 杨洋穿睡衣庆生 宋茜开撕杨洋两人感情遭扒(图)
- 张一山当街小便 杨紫整容 徐娇撕逼?扒一扒90后明星的黑
- 女大学生醉酒后身亡 湖南省职业技术学院女大学生醉酒后