"一块钱返现送礼活动"设套 多商户被异地盗刷银行卡

前不久，在哈尔滨服装城经商的小田，突然接到了一条银行发来的取款短信通知，说从自己账户上的十八万多元已被取走。小田顿时傻了眼，银行卡和身份证都都在自己身上，钱是怎么被转走的呢？

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多名商户被异地盗刷银行卡GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

小田打电话给银行查询后获知，自己的两张银行卡内共18万元左右被人分四笔转走，刷卡地点在西安，分别是用两个不同公司的POS机刷走的。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

小田报案后了解到，除了自己，还有多人有类似遭遇。同为商户的小刘被刷走了5000块钱，在他拨打银行客服电话过程中又被刷走6笔，共计被刷走35000元。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

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同一时间部分区域集中发生二十余起类似事件GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

民警发现，银行卡被盗刷的事件在哈尔滨几个商区集中发生，全市仅这一阶段就发生了二十余起此类的盗刷银行卡案件。这一反常现象引起了民警的注意。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

是什么人在千里之外的西安进行盗刷消费，而且只对这几个地点的商户集中下手呢？GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

被盗刷商户均参加过“一块钱返现送礼活动”GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

专案组民警先对受害商户的银行卡交易记录展开了调查，很快发现了一笔蹊跷的交易。警方发现受害商户均在2015年7月曾刷过一块钱的POS机交易。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

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为了交一块钱，要刷银行卡，要签字，这过程与给一块钱的现金交易相比可麻烦多了，而且刷过一块钱交易的商户都没有逃脱被异地盗刷的命运，这当中有何联系？GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

被害商户小刘回忆说，一年前，有一男一女向他推荐“刷一元信用卡返一元现金，还赠送礼品”的活动，因为贪小便宜，他就刷了卡。而其他被盗刷商户也都参加过这样的活动。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

警方判断POS机被人改装盗取银行卡信息GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

根据线索，警方很快找了这一男一女，但据他们交代，他们是通过网上应聘找的这份工作，老板让他们手持POS机推广这个活动，每天按照刷卡量计算工钱，一单六元钱。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

警方分析，这个POS机一定有问题，应该是被改装过，用来采集被害人的银行卡信息。警方进一步针对招聘者展开调查，并对被害人被盗刷的钱款去向进行追踪。调查发现，钱都是通过三四级账户转出的，最后基本都通过ATM机提现。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

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监控调出取款人身影 “全副武装”行动迅速GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

几级收款账户虽然给警方的调查造成了困扰，但是只要通过ATM机取现，犯罪嫌疑人取款的身影就肯定会在监控录像中显现，专案组民警迅速调取了监控录像，很快发现了取款人的身影。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

警方介绍，取款的人是同一人，且戴帽子、口罩和黑框眼镜进行伪装，动作迅速，取钱后不检查就直接装入背包中。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

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警方追踪银行账户发现嫌疑人设计“连环陷阱”GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

警方调取取款银行卡的开户信息发现，开户时间主要集中在2013年和2015年。经研判，警方选取了一些明显和案件没有关系的开户人进行询问，让专案组民警没有想到的是，这些银行卡开户人也是受害者。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

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他们在2015年，看到网上发布信息说能办理大额信用卡，于是从黑龙江绥化市分三批来到了哈尔滨。犯罪嫌疑人让他们开好银行卡并将密码设为简单123456，然后再让他们拿着自己的身份证在白墙后照相，并用自己的银行卡在犯罪嫌疑人的POS机上刷一块钱，证明自己有还款能力。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

警方介绍，犯罪分子这么做出于两个目的，一是骗取这些人身份证的信息，二是之后盗刷这些卡上的钱或利用这些卡进行转账。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

受害商户提供线索警方抓获嫌疑人GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

根据一个受害商户提供的犯罪嫌疑人的面部特征，凭着他的记忆描述，专案组最终确定了本案犯罪嫌疑人的踪迹。经过5个月的侦查，专案组民警终于在哈尔滨市道外区一住处，将犯罪嫌疑人王某成功抓获。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

警方随后在其家中搜出POS机、银行卡复制机、60多张银行卡、电脑、以及他在ATM机取现时所穿的服装等物证。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

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经鉴定，大多数POS机都是经过改装后，刷卡就可以提取刷卡人信息，据犯罪嫌疑人王某交代，仅一台POS机，他就曾采集过3639名银行卡持卡人信息。据了解，此案涉案犯罪资金达二百余万。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

警方提醒：遇来路不明POS机谨慎刷卡 如被盗刷立即报警GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

警方提醒，在日常生活中遇到此类用手持POS进行刷卡返现赠礼的活动应提高警惕，不轻易在来路不明的POS机上进行刷卡交易。如发现银行卡被盗刷，应第一时间报警，并与银行或第三方支付平台进行联系，及时冻结资金，将损失减少到最小。GJb鄂东网|xianzhaiwang.cn

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