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拉萨一男子恶意透支信用卡被抓 透支29万
透支
年轻人是我区信用卡使用的主力军,信用卡被越来越多的市民接受,因此在消费种类方面并没有特别集中的商品。通过调查显示,信用卡消费基本用于购买生活用品、外出旅游等方面,随着便利的产生,恶意破坏“便捷链条”的人也逐渐增多。2016年5月16日,某银行信用卡部举报李某恶意透支29万元。接案后,拉萨市公安局经侦支队高度重视,立即安排侦查人员进行调查取证。
公司不景气
用信用卡透支维持
在被抓捕归案前,李某在拉萨也算是个成功人士,他在拉萨某公司持有百分之十五的股份,生活过的还算富足。后来,公司运营不景气,李某一时间资金周转不开,便在民间借贷了一部分钱款,依然无法解燃眉之急。左思右想之下,李某于2014年4月,在某银行办理了一张信用卡。
银行工作人员在核实李某约20多万的年薪证明后,建议其办理一张额度为5万至10万的信用卡,但李某坚持办理额度为20万的信用卡,见李某的年薪有20多万,银行工作人员就给其办理了20万的信用卡。
直到2015年3月,李某根据规定,还清了所有的本金,然而,李某并没有偿还随之产生的两万多元利息,之后又为了支付员工工资,他用信用卡透支了越来越多的钱。
如此恶性循环造成的利息越积越多,而信用卡透支的钱款数目也达到29万余元。 截至今年7月21日,李某的信用卡还款时间逾期192天,欠款金额共计31万余元,其中利息有两万余元。
拉萨市公安局经侦支队办案民警介绍,当时为了还钱,李某特意回老家去筹钱,期间还丢了手机,但是凑齐几十万何其容易,无奈之余李某选择了“消失”。在无数次“您拨打的电话无人接听”后,某银行信用卡部报了案。
接到报案后,经侦支队高度重视,立即组织民警前往银行了解情况。经侦支队办案民警介绍,当时为了核查李某是否为主观故意恶意透支,他们核对了李某的账单。民警发现,李某的消费多为日常消费如买烟、逛超市等,其中最大一笔消费是帮朋友买车。
在核查了李某的信用卡消费账单后,经侦支队办案民警经过调查分析后发现李某已经潜逃至湖南老家,民警立即通过网上追逃的方式,于今年7月20日,在衡阳铁路公安处火车站派出所的大力协助下成功将李某抓获,并于7月23日将其押解回拉萨。
信用卡恶意透支
拉萨主要有两种情况
经询问,犯罪嫌疑人李某到案后对上述犯罪事实供认不讳。但是,民警经过调查得知,李某回湖南老家是为了凑钱,但是一时之间又凑不出那么多钱,恰在此时他把手机丢了,所以银行工作人员联系不到他。目前,警方已追回涉案钱款318259元,李某已被依法刑事拘留,此案正在进一步审理中。
经侦支队办案民警介绍,近年来,我区信用卡使用数量在逐年攀升,且使用人群偏年轻化。人们常通过信用卡进行网购、购买机票及其它支出等。不过,在享受到信用卡带来的便利的同时,也要警惕其背后暗藏的危机。
据中国人民银行拉萨中心支行统计,截至2016年4月底,西藏辖区信用卡发卡数量为97835张,西藏辖区仅4月份信用卡消费业务笔数为287408笔,涉及业务金额28565.38万元。经侦支队办案民警介绍,目前在拉萨,恶意透支现象比较多,主要情况分为两种:一种是主观故意行为,即经济收入不乐观,收支不平衡,且没有偿还能力,专门办信用卡进行透支的情况。这种人一般会利用各种手段关系开具假的工资证明,在卡被透支后,更换手机号码,玩“消失”。
“另一种是有偿还能力,但是由于缺乏法律意识,并且由于一些外部因素而导致其不能按时还款的情况。这种就是因为资金周转问题,急于解决燃眉之急,或者对于利息、手续费等不清楚,而造成透支。而李某正好就属于第二种情况。”该办案民警说。
拉萨一男子恶意透支信用卡被抓 透支29万
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