当前位置:首页 >新闻频道 >上半年票据案已超百亿
上半年票据案已超百亿 部分银行暂停纸票业务
新浪基金曝光台:信披滞后虚假宣传,业绩长期低于同类产品,买基金被坑怎么办?点击,新浪帮你曝光他们!
银监会《通知》指出,“本次‘回头看’的工作,是针对当前金融领域存在规则漏洞、管理涣散、违法违规现象屡禁不止、大案要案多发等问题开展的一次全面体检。要求重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。涉及的金融机构除银行外,还包括金融资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、货币经纪公司等
法治周末记者 汲东野
“现在很多银行在票据业务上已经暂停了和中介的合作。”长期从事票务中介工作的王敏(化名)告诉法治周末记者,“因为今年上半年票据市场价格(贴现利率)的波动太大,我们公司现在也持观望态度,不再大力营销或开展票据业务。”
近半年来,票据大案集中爆发, 农业银行 、 中信银行 、天津银行、 宁波银行 、广发银行、 工商银行 等相继被曝出涉及票据案件,且案件被指多与票据中介或银行内部监管不严有关。银监会等监管部门为此已展开了一波又一波的业务风险排查行动。
8月初,据媒体报道,中国银监会办公厅于7月下发《关于全面开展银行业“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(以下简称《通知》),要求全面开展金融机构自查与监管检查。
《通知》显示,银监会要求重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。涉及的金融机构除银行外,还包括金融资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、货币经纪公司等。
针对票据业务,银监会提出要“重点检查开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位;票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中,是否存在为他行‘做通道’‘消规模’等行为;是否与‘票据中介’‘资金掮客’等开展票据交易”。
有17年银行业观察分析工作经验的专业人士黄安(化名)告诉法治周末记者,票据大案频发,和两级监管的滞后有关。外部监管,即银监会的监管滞后 是情有可原的,因为政策和制度的制定都是相对较宏观的。但是,银行总行的监管,即相关审计、风险管控部门的工作出现了漏洞,其监管能力和监管认知都存在一 定的问题。
“商业银行总行的监管部门对于信用风险、外部环境风险、宏观系统风险等,会更加熟悉,但是,他们对于微观的业务性操作可能并不太熟悉,尤其涉及一些复杂的同业和投行业务时,会产生的操作性风险,也就是‘人祸’,这对于商业银行来说是硬伤。”黄安说。
“回头看”看什么
《通知》指出,“本次‘回头看’的工作,是针对当前金融领域存在规则漏洞、管理涣散、违法违规现象屡禁不止、大案要案多发等问题开展的一次全面体检。”
银监会要求检查的范围和内容,在于存款、信贷、票据、同业、理财和代销等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为,以及在重点业务环节的合规经营和风险控制情况。
以及,银监会要求重点排查除银行以外,所涉金融机构还包括金融资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、货币经纪公司等。
比如,在存款业务方面,银监会要求重点检查是否存在存款失踪、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异地大额存款等;
在理财业务方面,重点检查是否存在银行业机构员工私售“飞单”,签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等;
在代销业务方面,重点检查是否为代销产品提供直接或间接,显性或者隐性担保,包括承诺本金或者收益保障等;
在服务实体经济方面,要检查“是否严格执行债权人委员会决议”“是否存在对产业过剩行业‘一刀切’式的信贷退出,存在抽贷,停贷等行为……”
《通知》指出,银行业金融机构应于10月31日前完成全面自查工作,11月15日前完成问责和整改工作;监管检查则于今年11月底前完成。
据了解,银行等金融机构已经纷纷开始对此次“两个加强两个遏制”回头看工作进行了部署。
根据近日的媒体报道, 交通银行 江西分行、邮储银行安徽分行等部分银行,已经在全行范围内开展或部署“加强监管、加强内部管控,遏制违规经营和违法犯罪”的专项检查“回头看”工作。银行将进一步强化对违规经营和案件风险的防控能力,加强合规文化、风险文化、责任文化建设。
近期,银监会曾多次强调银行业需促进合规经营,加强对内部风险的防控。
7月14日,银监会召开2016年上半年全国银行业监督管理工作暨经济金融形势分析会议,会上,银监会主席尚福林指出,上半年,银监会较好地完成了各项工作,银行也呈现出稳健运行的态势。
会议还强调,当前宏观经济运行中的挑战和压力,对银行业的金融服务供给提出更高要求。下半年,仍将持续推进各项工作,把防范化解风险放在更突出的位置,有力维护金融稳定。
会议指出,下半年,将以全面开展“两个加强、两个遏制、回头看”为抓手,促进合规经营,要重点严查十种行为:包括违规收费,增加企业融资负担的 行为;热衷当通道、做过桥、加链条,资金“脱实向虚”的行为;违规办理票据业务、签订抽屉协议、贷款“三查”执行不力等行为;充当资金掮客,参与民间借贷 和非法集资的行为等。
票据、同业类大案频发
近半年多以来,同业类票据大案频发,暴露出诸多银行内部问题。
仅今年上半年所曝出的票据案件,涉及资金已超过100亿元人民币。票据行业的灰色地带,逐渐暴露。
这几次票据案件的发生,多与票据中介的违规操作有关。“某些票据中介出现了道德问题,再加上监管单位对票据中介的监管确实几乎空白。但是,‘一个巴掌拍不响’,银行也存在监守自盗的问题,正是因为没有守住监管的底线,才会被不良意图的中介联手盗取银行资产。”王敏说。
“这些票据中介多与银行有着‘信任和长期合作’的关系,票据中介有机会可以将票据资金放入股市或其他投资渠道,赚笔‘快钱’,就出来。然而,去年股市波动,票据资金就收不回来了。”
“潮退的时候,才能看到谁在裸泳。”王敏说,“出了问题的票贩子多自律性不足,道德约束力也不强。”
黄安将这帮“底层票贩子”称为“搏命的群体,很难监管”。
上半年票据案已超百亿 部分银行暂停纸票业务
文章地址: http://news.xianzhaiwang.cn/toutiao/370365.html
1、凡本网注明“来源:***(非鄂东网)”的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多的信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。
2、如因作品[上半年票据案已超百亿]上半年票据案已超百亿 部分银行暂停纸票业务内容、版权和其它问题需要同本网联系的,请在30日内进行。
征稿启事:
为了更好的发挥鄂东网资讯平台价值,促进诸位自身发展以及业务拓展,更好地为企业及个人提供服务,鄂东网诚征各类稿件,欢迎有实力机构、研究员、行业分析师、专家来稿。
-
上半年票据案已超百亿 |
马蓉大学照曝光 |
女孩被骗学费离世 |
已与吴莎领证?刘翔左手无名指戴戒指 |
别总吐槽国产剧 |
福原爱微博直播剪头发 |
河北省今年高招 |
河北省将对56处煤矿 |
9企业列入安全生产 |
女子网购接“客服”退款电话 |
意大利中部遭6级以上强震 |
鹿晗晒半裸湿身自拍 |
又到一年开学季 |
济南火车站小件寄存噪音屡曝不改 |
易建联合同为部分保障 |
小S称家暴为自嘲 |
弟弟为占遗产冒充独子 |
中国女排夺冠 |
九度登顶辉煌路 |
吃烧烤闹纠纷 |
半月济南没收7吨假盐 |
火车站旅馆强行拉客
|
一加手机旗舰店关闭 |
南乔治亚岛6.2级地震 |
女排夺金国旗再出错 |
公务员设百万基金 |
变卖家产环游世界 |
食品安全无小事 |
运动员退役后去干啥 |
上海三层房屋倒塌 |
韩免税店或限购50件 |
大陆网红人数超百万 |
向女友求婚被挂树 |
高铁邂逅帅气小伙 |
央视鸡年春晚建组 |
青花瓷顶门36年 | 新车停在小区路边上 | 网红制造流水线 | 郑伊健夫妇恩爱逛超市 | 原标题:飞行员外遇 | 辽宁再降暴雨 | 沈阳:昨夜梦中风雨紧 | 英男孩乘车脚踩座位 | 受暴雨影响 | 灵山县:弘扬书法艺术 |
马蓉大学照曝光 演绎人靠衣装马靠鞍花了王宝强多少钱 马蓉大学照曝光 演绎人靠衣装马靠鞍花了王宝强多少钱 马蓉大学照曝光:8月14日凌晨...[详细]
刘翔做任务婚戒疑遭曝光 上周,刘翔《极速前进》中再跨栏的视频燃爆微博,让一众粉丝集体“泪目”,感慨着12年前的“追风少年”又回来了。跨...[详细]
- 马蓉大学照曝光 演绎人靠衣装马靠鞍花了王宝强多少钱
- 已与吴莎领证?刘翔左手无名指戴戒指 坦言盼早生贵子
- 别总吐槽国产剧 韩国明星也都陷"人设坑"
- 福原爱微博直播剪头发 齐刘海直发显淑女
- 女孩被骗学费离世 女孩被骗学费离世徐玉玉生前照片资
- 鹿晗晒半裸湿身自拍 眼神挑逗性感诱惑秒变熟男/图
- 又到一年开学季 这些宿舍“神器”你准备了吗?
- 济南火车站小件寄存噪音屡曝不改 谁在袒护这块奶酪
- 易建联合同为部分保障 易建联合同为部分保障库普切克称