庞氏骗局的经典案例分析_庞氏骗局十大经典案例_庞氏骗局案例大全

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。以下是blanche小编分享给大家的关于庞氏骗局的经典案例分析，一起来看看庞氏骗局十大经典案例吧！

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庞氏骗局的经典案例分析7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

案例1：庞氏骗局的中国例子——德隆案7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

备注：那是个委托理财极度盛行的时代。德隆只是其中影响最大的一家。7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

数据：非法吸收公众存款450亿。7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

德隆2001年到2004年利用六家金融机构非法吸存460亿元资金。而据报道，司法机关统计的六家金融机构460亿元的非法吸存额，时间段为2001年到2004年，实际仅占其总吸存额的一半7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

方式：保底委托理财。7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

德隆旗下机构一直从事“保底委托理财”业务。法院裁定这种“保底委托理财”业务是一种变相的“非法吸收公众存款”行为，判决书认定：“友联等金融机构……吸收公众存款32658笔或与693个单位和1073名个人签订合同，变相吸收公众存款437.437亿余元，其中未兑付资金余额为 167.052亿余元人民币”。法院判决书认定“保底委托理财”，即承诺保底和支付固定收益获取客户资金的方式，其行为不符合证券市场的资产管理特征，与吸收存款还本付息的基本性质一致，应属变相吸收公众存款。7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

结局：德隆崩盘，唐万新被判刑。7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

由于股价完全脱离企业内在价值的支持，这一游戏之得以维持，必须确保委托理财业务融资额的持续扩张。与传销的性质相仿，传销的产品本身只是一个载体，本身的价值无关紧要，核心的是整个传销架构的搭建和资金链的金字塔效应。从2001年开始，由于中国股票市场的监管环境发生了根本变化，媒体的不断报道揭发，终使德隆旗下机构不断发生挤兑风波，银行警觉，被银监会盯上.....7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

案例2：以股票市场为例7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

投机性的股票交易牛市就是以庞氏骗局方式制造出来的。通过一轮一轮的投入不断抬高股价，依靠后一轮的资金投入来给前轮的投资者提供收益，这样的游戏一直持续着、直至没有新的承接者而崩溃。NASDAQ股票市场的大起大落就是一个最典型的例子，1998年7月股指为2028点的低位，到2000年4月一跃上升到5022点的高位，而到了2002年6月又下跌到1300多点。这个过程就是所谓的“IT概念”下的一个庞氏骗局。对于单只股票而言，假如公司资产每股投入是2元，为什么能够以2.5元发行？是因为人们预期这个公司有前途。为什么发行之后，它还可以涨到3元呢？因为当人们看到它的业绩增长之后，提高了预期。但由此而不断地提高预期，不断地提高股价到10元、20元，那就完全偏离了现实基础。公司根本无法凭本身的经营获得那么高的利润来支付“股民”的红利，惟一可行的办法就是拿后面投资者的钱去补，至于后面加入的，则靠再后来的加入者的钱去补充……这样一个支付系统就属于典型的庞氏骗局，其结果注定是要崩溃的。在中国的股市上，庄家形成了“庞氏群体”：进入股市的人并不在乎股票本身的未来业绩，而是期望“吃下家”来致富，所以已进入者希望有更多的新进入者。很多股民的心态也类似传销者，明知各种“概念”是一个骗局，但却希望自己买入后有更多的人进入，自己获利后再崩溃。7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

案例3：以房地产市场为例7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

房地产业成长过程中极易出现地产价格庞氏骗局。由于土地价格的市场投机炒作，会出现虚涨，土地价格出现成倍、甚至几十倍的飞涨。如日本的地产价格暴涨就是典型的例证，日本六大城市的地价指数，在1980年代的10年间上涨了5倍，地价市值总额高达4000万亿日元，相当于美国地价总值的4倍，土地单价为美国的100倍。1991年以后地价暴跌，泡沫破灭，至今经济尚未恢复过来。房地供需过程中的庞氏骗局，住房市场容易出现这样一个循环：从众的购房理念—带动住房需求和价格的攀升—带动房地产商的利润期望—进一步推高了房屋价格—消费者认为房屋是不会贬值的投资品而追高购买，这样供需关系使得价格不断提高，直至某一天购买房屋的资金难以为继时，房产价格将应声而落。房产价格的下跌，必然导致一连串资产价值的大幅减价，直至银行贷款无法收回而导致金融体系的危机。7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

庞氏骗局十大经典案例7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

媒体揭秘世界十大诈取钱财骗局，庞氏骗局是骗术之根，查尔斯·庞兹制造的“庞氏骗局”是20世纪最典型的骗局之一，后来的许多骗术都是从“庞氏骗局”衍生出来的。自从钱被发明之后，骗子们就开始挖空心思从别人手中骗钱。2012年，英国约有2800万人成为被诈骗的对象，大约10亿英镑在金融诈骗中流失。有媒体罗列出史上最胆大包天的十大骗局，提醒世人警惕金融诈骗。7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

1 彩票骗局7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

加拿大的有组织犯罪团伙给一些英国家庭打电话，告诉他们中了加拿大的彩票大奖，而要？a href='http：//www.xuexila.com/yangsheng/yibao/' target='_blank'>医保匦胂冉赡梢欢ㄊ畹氖中选＞」苁侄魏茏玖樱杂泻芏嘤⒐松系保腥松踔帘黄？万英镑。7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

2 传销诈骗7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

2011年一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取缴纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑就可以得到2.4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

3 419诈骗案7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

你是否收到过一封英文电子邮件，写信人自称是尼日利亚政府某高官的家人，因政变或贪污行为暴露，其银行账户被冻结，需要有人帮助才能将数千万美元转移出来，然后要求你提供资金以及银行账号的细节，帮助他们转移这笔资金，并许诺给你丰厚的回报，但实际上他们会取空你的账户。这就是尼日利亚“419诈骗案”。据调查，尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

4 征婚骗局7tW鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

人们常说，爱情会蒙蔽人的眼睛。这或许是越来越多爱情骗子通过互联网交友中心诈骗的原因。2013年初，一位名叫拉姆的新加坡已婚妇女因利用征婚骗钱而被判入狱6个月，她以结婚为诱饵，骗取了一名美国男子4.5万美元。

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