两团伙“提供无条件贷款”骗手续费 上千人受害

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张先生向记者出示他与嫌疑人沟通的记录。京华时报记者常鑫摄HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

诈骗团伙通过打骚扰电话等方式，寻找在京没有户口、无固定工作、急需用钱的外来人员，以可以无条件办理贷款为名，将对方诱骗到办公地点，先收取手续费或中介费，然后以未能通过贷款审核为由拒绝放款。当外来人员提出退还手续费时，对方便叫来打手威胁恐吓。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

今年以来，两个团伙以此手段骗了1300余人，涉案金额1500余万元。近日，西城警方抓获49名犯罪嫌疑人，收缴赃款10余万元，冻结涉案资金1000余万元。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

□案情HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

起因 为给孩子治病想贷款HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

今年4月5日，外地来京务工的张先生喜得贵子，然而，院方很快做出诊断，孩子患有先天四肢残疾，需做10余次手术才能基本恢复四肢功能，手术费需数十万元。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

张先生在京做五金建材生意，已有12年，由于存在债务纠纷，资金暂时无法取回。儿子先期手术费用花了2万多元，但后续治疗的费用没有着落。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

今年5月初，一筹莫展的张先生突然想起，自己曾被朋友拉入一个“北京金融”群，群内常有人发广告称可做无抵押贷款。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

张先生一心想筹钱给孩子治病，抱着试试的态度，他与在群中发布广告的“贷款莹莹”取得联系。对方表示，她所在的公司专办无抵押贷款，只需缴纳5%的手续费，当天就能拿到20万到50万。该女子同时承诺，当天未能下款当面退还手续费。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

张先生被说动了。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

贷款 先交手续费再签合同HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

5月18日10时许，张先生按约定前往位于西直门外的金贸大厦。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

在该公司的客户咨询区，业务员得知张先生要贷款30万元后，介绍起办理流程。业务员称，张先生要先交6000多元手续费，然后，公司会把他包装成一名在京有固定住宅、工作、户口的酒水公司销售员，张先生将以新身份前往贷款公司，通过审核后拿到贷款。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

业务员称，手续费包括该公司会员的注册费、雇人冒充张先生亲属接贷款公司回访电话以证明身份的费用，以及一些杂费。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

张先生反复咨询后，缴纳了6000余元手续费。合同签完，业务员说，担心张先生贷款后无法偿还，还需要缴纳3万元保证金。见张先生生疑，业务员急忙解释，可提供高利贷渠道，解决保证金问题，虽然日息3000元，但贷款公司当天就能放款30万，可以立刻还上高利贷。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

再三考虑后，张先生终因急着用钱，按照业务员承诺的流程去办。高利贷公司就在楼下，张先生被业务员带入后，提交了身份信息并拿到3万元，这笔钱作为保证金被业务员拿走。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

拒绝 很快查出造假不放贷HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

当日13时30分许，业务员拿给张先生7页A4纸，上面写满了酒水销售员的相关信息，包括居住地址、家庭成员情况、住宅装修情况、从家前往酒水公司交通路线，甚至还包含所销售50多种酒水的名称、酒精度、配料等。业务员要求张先生牢记上述信息，在18时下班前，到贷款公司完成审核。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

当天16时30分许，张先生因迫切希望当日就拿到贷款，在未将信息记全的情况下，让业务员带着他前往位于西客站的贷款公司。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

贷款公司审核人员提问时，前几个问题是材料中的，张先生勉强答对，但到第5个问题时，审核人员突然提问其前往公司要在哪些地铁站换乘等细节问题，张先生虽然见过这个问题，但未能完全记牢，因此未能回答正确。审核人员当场表示，张先生身份造假，拒绝给他贷款。整个审核过程也就10分钟。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

张先生想找业务员帮忙说情，对方称贷款公司审核未过，他也没办法。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

退费 被打手恐吓轰出门外HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

5月19日上午，张先生再次前往金贸大厦，要求业务员按照承诺退还手续费。就在这时，10多名男子围了过来，将张先生拉了出去，并言语威胁道，如果再要手续费就揍他，还称张先生借了3万元高利贷没还，两天的利息就得6000元，这些利息和本金张先生都无法偿还，要求他立即离开。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

被轰出的张先生当时意识到被骗，他觉得办业务的公司、高利贷及贷款公司应该都是一伙的，对方让自己借高利贷其实是个圈套，目的是让他无法偿还高利贷，放弃退还那6000多元的手续费。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

张先生表示，在公司外，他还遇到了10多名被诈骗的外地在京人员，他们都是被该公司骗取了手续费，前来要求退款并被轰出来的。其中一名被骗男子称，由于妻子在老家将要生孩子，需要用钱，才来贷款，现在身上的钱都被骗走了，没法回家，这名男子还向张先生询问北京哪里可以卖血卖肾，希望能以此赚钱。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

气愤的张先生立即报警。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

□侦查HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

受骗者多达上千人HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

西城警方接到张先生报案后，经过串并发现，今年1月至5月，已连续接到多起类似警情，事主均是被承诺可以无抵押贷款，之后未能获得贷款不说，还被骗取几千元到十余万元不等的手续费或中介费，初步统计受骗者达千余人。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

经分析汇总，警方发现，嫌疑人主要集中在西直门外的金贸大厦、成铭大厦。警方针对此案成立专案组，侦查员通过便衣侦查、实地走访、化装深入等方式，依据涉案公司、账户信息的查询情况，在市局相关部门的协助下，查明了团伙的组织脉络及犯罪手段。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

警方确定，作案的团伙有两个，一伙以刘某、韩某、贾某等人为首，该团伙从今年初成立某投资咨询公司，通过随机拨打电话等方式，寻找急需资金的事主，后以可无条件办理无抵押贷款为由，诱骗事主到公司办理贷款业务。办理贷款过程中，该公司先收取服务费，后与事主签订合同，再以缴纳高额保证金为由，诱骗事主借高利贷。最后，贷款公司以事主提供不实信息，不符合贷款条件等为由，拒绝发放贷款。当事主要求退款时，该团伙采用人员摆势、言语恐吓、收取高利贷利息等方式，威逼胁迫事主放弃。高利贷和贷款公司也是团伙成员扮演。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

另一伙人以崔某、孙某等人为首，2015年3月注册成立华禹鑫诚公司，以同样手段作案。HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

□抓捕HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

兵分九路抓获49人HbE鄂东网|xianzhaiwang.cn

经过两个多月的侦查，专案组基本查明了两个犯罪团伙的犯罪事实。今年7月28日，专案组调集235名警力，分兵9路，对上述两个团伙9个办公区域的涉案人员实施抓捕。

两团伙“提供无条件贷款”骗手续费 上千人受害

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