银行卡在身边 却在半夜被盗刷254万

    扬子晚报网10月10日讯 （通讯员 秦公轩 杨维斌 记者 裴睿）银行卡就在自己手边，但短短5分钟内，却被人盗刷254万余元。这是最近南京一位市民于午夜遭遇的惊魂一幕。接到报警后，南京市公安局第一时间抽调相关警种精干力量，和秦淮公安分局组成专案组展开调查。经过一月的工作，警方成功摧毁一盗刷银行卡犯罪团伙，抓获主要犯罪嫌疑人12名。记者了解到，该团伙专门派人到南京应聘餐厅服务员，伺机盗取消费者银行卡信息，然后复制卡片进行盗刷。警方提醒，近期南京已经发生多起此类案件，广大市民外出刷卡消费时，切勿让银行卡离开自己视线，以免给不法分子可乘之机。

    短短5分钟被盗刷254万余元f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    回想起8月26日午夜的经历，南京市民季某至今仍觉恐怖。因为就在当晚，他的手机连续接到4条银行客服发来的短信，提示其卡上的254万余元被转走。而此时，他的银行卡就在他身上。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    8月26日零点刚过十多分钟，南京大光路派出所便接到了季某的报警，称其银行卡被人盗刷254万余元。季某向警方反映，当晚他正在家中收拾东西，突然手机上连续收到4条短信。他打开一看，都是银行客服的提示短信，告知其银行卡上出现四笔消费，分别是99万元、99万元、49万元和7.4万元，总计254万余元。“卡就在我身上，怎么会发生消费呢？”季某告诉民警，他意识到遭遇盗刷，当即报警，同时也通知了银行。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    接到报警后，南京市公安局第一时间抽调相关警种精干力量，和秦淮公安分局组成专案组展开调查。为了帮助受害人挽回损失，警方立即联系银行进行紧急止付并追踪资金去向。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    254万余元几乎连夜被取空f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    “嫌疑人十分狡猾，专门选择凌晨盗刷，此时银行不在上班时间，给紧急止付带来困难。”专案组民警说。不过，在银行的协助下，警方逐步摸清了盗刷资金的流向。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    嫌疑人通过两台POS机对季某的银行卡进行盗刷，一台在山东青岛，一台在江苏徐州，而且两台POS机分属两家不同的银行。钱款在进入和POS绑定的银行卡后，很短时间内，又被转入多张银行卡内，之后，这些钱被人在广州通过ATM机取现。“犯罪团伙连夜取钱，一直忙活到早上6点，几乎将254万余元全部取空。”民警介绍，警方和嫌疑人抢时间，最终紧急止付了10万元。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    专案组分析，种种迹象表明，这是一起有组织、有预谋的复制银行卡盗刷案件。根据经验，犯罪团伙应该是通过某种方式获取了季某银行卡的信息，然后制作两张复制卡，通过POS机刷卡套现。据此，专案组围绕银行卡信息盗取、POS机转账、ATM机取现等几个关键环节，兵分四路，展开调查。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    有人专门办理POS机卖给盗刷团伙f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    “我们分别派出两路民警到徐州、青岛对POS机进行调查，第三路民警赶往广州对取款人进行追查，最后一路则留在南京，调查季某的银行卡信息是如何泄露的。”办案民警介绍，追查POS机的民警很快便获取了办理POS机的人的身份信息。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    经查，青岛那部POS机的办理者是一家小店的女店主，对于POS机用于作案一事，她完全不知情。“其实她也是个受害者，她本想通过网络办理一张大额信用卡，但对方表示，要其先办理一个POS机方。”办案民警介绍，这位女店主信以为真，用自己的身份信息办理POS机后寄出，但之后对方根本没有帮其办理大额信用卡。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    而徐州那部POS机的办理者，则完全是为了从中牟利。民警介绍，两名嫌疑人专门开办虚假的商铺，然后办理POS机卖钱。他们将POS机卖给盗刷团伙，从中获取数千元的好处费。这两人也成为这起盗刷案件中最先落网的两名嫌疑人。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    嫌疑人应聘服务员伺机窃取银行卡信息f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    在南京，专案组将季某被盗刷银行卡近几个月的流水全部打出，寻找其中的可疑之处。“今年6月，玄武警方曾抓获广东电白籍人员，在餐厅应聘服务员，伺机窃取消费者银行卡信息。”办案民警介绍，据此专案组分析，季某的银行卡信息泄露，很可能也是这一途径。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    果然，经过对上百笔刷卡记录的比对，警方发现其中有一笔是在新街口某餐厅消费的。而对该餐厅进行排查后得知，季某消费那段时间，餐厅有两名女服务员干了一个星期便突然消失，连工钱都没要。通过对这两人的追踪，警方最终确认她们的真实身份是电白籍女子许某和王某。离开南京后，她们便去了广州，和被盗刷款项的取款地重合。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    将宾馆当做微型银行疯狂刷卡转账f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    与此同时，赶赴广州的专案组民警在当地警方协助下，通过调看大量监控，终于勾勒出了季某银行卡被盗刷当晚，犯罪团伙的疯狂一夜。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    “根据我们的调查，案发当晚，团伙头目许某某纠集了10多人进行盗刷、取款。”办案民警介绍，在广州某宾馆，许某某开了两个房间，每个房间3个人，一人负责刷卡，一人负责转账，另一人则负责监督。同时，在宾馆大堂，还安排了人望风。在宾馆外，则是一个约8人的取款团伙。他们奔走在广州大街小巷的ATM机间，将分散到各个银行卡上的偷来的钱取出。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    “一直到早上6点，许某某等人才忙完。之后，他们找了一个餐厅，现场分赃。”办案民警介绍，至此，警方基本摸清了该团伙的人员构成。广东电白人许某某指挥许某、王某外出应聘服务员窃取信息，他则负责制作复制卡。东北人杨某、湖南人刘某为许某某提供POS机，广州人梁某、河南人王某某则是中介，帮许某某寻找POS机和取款人，另外还有许某某的数名马仔。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    准备再次作案时被警方一网打尽f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    明确相关嫌疑人后，专案组通过布控，等待最佳的收网时机。“嫌疑人十分狡猾，经常奔走于各个城市之间，行踪飘忽。”办案民警介绍，办案期间，民警曾追踪许某某到过河北、湖南等地。f8z鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

    9月23日晚6点左右，专案组确认主犯许某某回到广州，于是快速出击，将许某某、刘某和梁某抓获。经审查，三人凑到一起，正是准备再次作案。之后，经过一夜守候，专案组在茂名市将窃取银行卡信息的许某等3人抓获。与此同时，警方根据线索发现，许某某的一个马仔杨某某流窜到了上海，当即协调上海警方实施抓捕。

银行卡在身边 却在半夜被盗刷254万

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