香港证监会放行网上开户 准许券商以电子证书核实客户身份

标题：香港证监会放行网上开户 准许券商以电子证书核实客户身份

继沪港通、深港通之后，内地投资者投资香港股票或许又将增添新途径。本周香港证监会发布了一份《致中介人的建议通函在开户过程中核实客户身份》，其中表示将允许券商在为客户进行初次非面对面开户时，使用内地及香港官方认可的电子签名来核实客户身份及签立客户协议。而在此之前，内地投资者开立港股账户必须进行线下身份验证，即用户亲临券商或银行营业部完成相关协议签署和验证；或者由券商工作人员亲临客户身边完成签署，总之需要“线下面对面”这一环节。u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

现状：目前港股异地开户操作十分麻烦u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

其实从政策上看，目前内地投资者要开立港股账户也可以实现异地开户，即投资者无需亲赴香港签约。但根据目前的政策操作起来依然十分麻烦，采用这种开户方式的投资者比例并不高。报社记者在采访中了解到，根据现行要求，香港对非面对面式开户的规定程序相当复杂，其中要求开户文件须在券商工作人员面前签署，或由其他律师及执业会计师等专业人士作见证。也就是说虽然投资者无须亲临香港开户，但也要求券商工作人员来到客户身边见证开户，但绝大多数香港本地券商在实际操作中是无法做到这一点的。有香港券商人士就表示，“如果客户身处在黑龙江、贵州，我们即便在广东有内地的工作人员，也不可能每次都飞到客户身边去看客人签名！”u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

针对这一问题，香港金融服务界立法会议员近期联同业界代表就网上开户认证事宜与香港证监会会面，向香港证监会中介机构部执行董事梁凤仪提出应通过内地和香港官方认可机构承办的电子签证作身份确认，从而实现通过网络视频等非面对面方式进行港股开户，使开户方法更加便捷。他们还向香港证监会提出了一套新的认证方法帮助确认客户的身份。对此，香港证监会发言人回应称，此前已经就有关非面对面式开户的身份认证问题与业界会面，现正研究其他司法权区的相关监管要求，并计划发出通函为业界提供更多相关开户的合规指引。据预计，如果这一建议被采纳，今后就无须券商工作人员亲自在场见证投资者签署开户文件，使得内地投资者在异地开立香港本地券商的账户不再复杂。u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

探访：少数券商此前低调代开香港账户u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

记者采访了解到，其实从多年前开始就已经有不少内地投资者是通过在香港有业务的内地券商完成港股异地开户的。内地投资者需要拥有护照或者港澳通行证，然后到当地的券商处签署相关文件，然后由券商将资料转递到香港完成资料审核实现开户，这一过程大约要半个月时间。不过这种方式多少有些“打擦边球”的味道，因此多数开展这项业务的券商也都没有高调宣传，有的只是针对贵宾客户开展这项服务，大多数投资者并不了解这项业务。u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

一位通过这种方式开通了香港账户的内地投资者告诉记者，这种方法虽然能够方便地开设港股账户，但是账户资金在内地和香港之间的转移还是存在一些障碍，资金从香港转回来比较麻烦。因此他几年前把资金从内地转入香港的股票账户里就没有再转回来过，即便闲置在账户里也没有转回来，因此资金利用率比较低。u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

影响：香港券商将率先迎来利好u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

据证券业界人士介绍，如果香港证监会真的最终放行网上开户，无疑将吸引更多的内地资金投入香港股市。虽然目前已经有了沪港通，深港通也已箭在弦上，但终究这两种模式还都是内地投资者通过内地券商对香港股市的曲线投资。而且这些模式还都设有一定门槛，比如要求投资者有50万以上的资产，这就阻挡住了相当一部分有意投资香港股市的内地投资者。同时，内地投资者通过沪港通、深港通投资的也并非所有港股个股，而只是其中的一部分，因此与直接投资港股还是有较大差别的。u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

而一旦通过网上开户“放开”内地投资者开立港股账户，就意味着更多的内地投资者能够直接投资港股，不仅对于激活港股作用明显，而且对香港的券商业务也将是强刺激，他们相当于迎来了至少数倍于香港本地投资者规模的新客源。数据统计显示，在720万人口的香港地区，却有着550多家持有1号牌的券商以及银行服务，因此本地客户可以说已经被充分开发，券商增长空间已经极为有限。而随着未来内地投资者的涌入，香港券商肯定将迎来新一轮开户潮。这对于受限于香港本地人口数量的香港券商将形成重大利好。u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

对比：内地网上开户基本10分钟搞定u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

内地券商从2013年开始已经实现了网上开户。据记者了解，对于网上开户其实更确切的说法应该是视频开户，即投资者不仅需要在网上完成一些基本资料的填写，同时必须有与券商工作人员动态视频对话的环节。u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

记者尝试与内地某券商进行网上开户，最初需要填写相关个人资料，并将身份证拍照上传。随后券商会要求开户者打开手机或者电脑的视频功能，完成视频对话以及身份核验。有的券商工作人员会根据开户者上传的身份证照片与视频对话中的人物形象进行对比核验，也有的券商会要求开户者在摄像头前手持身份证直接进行比对。在比对通过后，券商工作人员还需要开户者陈述“承诺所提供资料真实”、“自愿开户”等内容进行录像存档。如果资料没有问题的话，整个过程下来大约10分钟即可，比以前直接到券商营业部现场开户确实便捷了很多。可以想象，如果这种网上开户推广到内地投资者在香港券商开户上，便利优势将更加明显。u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

进展：实现港股网上开户还需等待u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

据香港证监会介绍，在非面对面的开户方式中，有四种具体的验证手段，目前香港选择的是利用海外核证机关以及其他方式来核实跨境投资客户的身份，即券商工作人员主动到客户身边。而此次《通函》所称的“已获得香港特区政府‘证书互认资格’的海外核证机关，所发出的电子证书、电子签名，与书面文件具有同等法律效力，香港证监会接纳其作为核实客户身份之用”。这即是香港的券商在网上为客户开户时，也允许客户使用这些电子证书所产生的电子签名来签立客户协议。u4p鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

不过目前香港证监会尚未发布具体如何操作的进一步指引或实施细则，同时“已获得香港特区政府‘证书互认资格’的海外核证机关”到底有哪些也尚未明确。因此内地投资者真正实现港股投资的网上开户恐怕还要等上一段时间。

香港证监会放行网上开户 准许券商以电子证书核实客户身份

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