电信骚扰诈骗陷根治瓶颈 大量信息被廉价卖掉

核心提示：我国的电信诈骗案件每年以20%到30%的速度快速增长，尽管政府重拳出击，很大程度遏制了高发态势，但是日常生活里，还是有很多人经常被骚扰诈骗电话困扰。

准大学生徐连彬因骗光学费不幸离世，患儿母亲接到电信诈骗被骗光了治病钱……近期接二连三曝光的电信诈骗案，让生活节奏本就紧张的人更平添了一份焦虑和不安。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

统计资料显示，近十年，我国的电信诈骗案件每年以20%到30%的速度快速增长。2015年全国公安机关共立案电信诈骗59万起，同比上升32.5%，造成经济损失达到220多亿元。2016年，犯罪分子诈骗技术更是花样翻新防不胜防。尽管政府重拳出击，很大程度遏制了高发态势，但是日常生活里，还是有很多人经常被骚扰诈骗电话困扰。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

那么，电信骚扰诈骗为何难根治？瓶颈到底在哪里？何时才能还社会一个文明的生态，让人们在一个诚信祥和的环境里生活。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

——问题——U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

法律规范严重缺失U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

为何诈骗电话这么多？“追根溯源是大量的个人信息被泄露。由于保护个人信息的立法严重滞后，导致大量的个人信息被廉价卖掉。而反诈骗刑法条款、行政法规、治安拘留处罚等措施不完善，又造成了违法成本非常低。对这些人的打击，大部分只能是治安行政拘留一下，不能有效震慑犯罪分子。” 深圳《晶报》编委侯晓清在日前举办的“2016年度中国手机反骚扰反诈骗联盟峰会”上说。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

他表示，骚扰诈骗电话被称“牛皮癣”，但并非无药可治。台湾、新加坡都曾受其困扰，但经过立法等综合治理，已经基本杜绝。《晶报》派出过多位记者到台湾、新加坡等地采访，境外取经，其结论就是立法先行、手机实名制，严格保护个人信息。在新加坡，企业和个人如果泄露他人信息，最多可被罚款1百万新元，台湾最高处罚2亿新币并判刑5年。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

板子打得不疼不痒U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

顾育辉是深圳市反电信网络诈骗中心负责人，他接受科技日报记者采访时说：“执法中最大的难点是取证难、抓捕难。信息诈骗案件几乎都发生在网络空间，一个电话、一个微信、一个短信可能就把你的钱骗走了，但骗子是谁却不知道，取证难度很大。”他表示，最早的犯罪分子在骗钱之后，取款时会留下录像等线索。但是，最近通过POS机刷卡套现的现象很严重，POS机现在都是无线移动的，没有录像可查。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

另外，现在第三方支付很发达，全国有200多家第三方支付机构，钱进入第三方支付之后资金链条就断了。“证据链对不上，明明在后台知道这是犯罪分子，但是没有证据没法抓人。”他说。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

除了取证难、抓人难以外，顾育辉表示另外一个原因是立法滞后。他举例说，银行卡是犯罪分子用作诈骗洗钱的工具，但由于贩卖本人的银行卡不入刑，于是出现专业的开卡人把银行卡卖给犯罪分子。目前，中国银监会已出台相关文件对银行卡开卡作出相应规定，但此前法律没有限制，每个人去任何一个网点都可以开无数张银行卡。尽管银监会的相关文件出台之后，一个人在同一家商业银行只能开4张银行卡，但全国有4000多家银行，一个人如果跑完4000多家银行，也可以开1万多张银行卡。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

据了解，贩卖本人银行卡不入刑造成的后果，是被抓后再放出去的开卡人变本加厉，原本卖50块钱一张的银行卡目前涨到了2000多元，有的甚至涨到1万多元。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

——难点——U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

诈骗技术花样翻新U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

以前是银行卡上有钱才被骗，现在是卡上没钱也被骗。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

近一段时间，许多银行都推出了“瞬时贷款”的业务。犯罪分子利用窃取的银行客户密码向银行贷款，瞬间可以贷款30万元甚至100万元，然后再转走取现，被盗客户苦不堪言。由于银行客户个人取证很难，这笔被盗贷款是银行承担还是用户承担成了难题。表面上看，被盗贷款应该银行承担责任，但事实上，银行的个人客户往往是弱势方，如果不承担相应责任，以后再想从银行贷款买房买车做生意等等，都不太可能了。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

据了解，电信网络诈骗是一个完整的利益链条，如同电影制作程序，有写剧本台词的，有根据台词一步一步诱惑受害人上当的。行骗过程中，无论被骗的人接听电话时有多少疑惑，骗子都有现成答案回答你，滴水不漏。360公司首席反诈骗专家裴智勇介绍，10月底抓捕的一个犯罪团伙里，有两人是留洋的心理学博士。这些既懂技术，又懂心理学的“高级文化人”，不停地花样翻新发明新骗术，之后再传授给利益链条下端的具体行骗人。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

境外电话最易骗人U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

裴智勇表示，基于今年10月份关于诈骗电话的各项检测数据，360公司发布了《2016诈骗电话活动规律与行为特征分析报告》，报告从诈骗电话成功率、诈骗电话活动周期、诈骗电话异地呼叫率情况、诈骗电话的被叫与呼出、不同类型诈骗电话的攻击目标等角度，对电信诈骗进行了深层次、全方位的解读。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

报告显示，仅需5.4天，犯罪分子用一个电话号码就能成功实施诈骗。其中，境外呼入的诈骗电话效率最高，一个号码大约平均每7个小时就能成功诈骗一次，其次是手机号码。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

而在诈骗过程中，如果用户接听一个诈骗电话的时长超过30分钟，那么基本上就意味着诈骗成功。犯罪分子每拨打1000次诈骗电话，就会有一次接近成功；而用手机拨打诈骗电话，每拨打357个就会有一次接近成功。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

报告还显示，仅2016年第三季度， 360手机卫士就为全国用户识别和拦截各类骚扰电话115.4亿次，平均每天识别和拦截骚扰电话1.3亿次；其中，诈骗电话占比为13.3%，平均每天拦截诈骗电话1668万次。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

——对策——U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

多方协调智慧管理U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

如何多部门联动执法，有效遏制电信网络诈骗是政府目前面临的重要课题。深圳市这一方面走在了全国的前列。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

据了解，2015年8月份，深圳在全国率先组建了反信息反网络诈骗中心，组织协调29家政府部门、一个行业协会、两大宣传集团、四大通讯运营商和39家境内商业银行，在全国范围掀起了一场轰轰烈烈的打击整治电信网络诈骗专项活动。全市呈现出齐抓共管，打击治理新局面。2016年，深圳历史上首次呈现了电信网络警情立案数同比下降，并且连续四个月下降。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

借助互联网安全公司的技术手段，公安执法部门的严打正在取得成效。但是，疾风暴雨式打击之后，人们期待的是长久净化的电信网络空间，大家都在呼唤文明的生态环境。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

应该看到的是，电信诈骗作为一种新兴的、带有高科技手段的犯罪，打击过程中存在着犯罪对象难以确定、犯罪线索难以追查、犯罪分子难以抓获，犯罪证据难以采集，犯罪事实难以认定等诸多难点问题。“因此，打击电信诈骗必须要动用全社会的力量多管齐下，建立‘法、警、企、民’联动的综合防动体系。通过消费者保护组织和行业组织的大力支持和指导，在运营商积极参与和帮助下，广大媒体加以配合，对公众进行大力宣传和普及教育，最终形成全社会齐心协力重拳出击的防范治理体系。”侯晓清说。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

新闻链接U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

11个月批捕1.3万电信诈骗嫌犯U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

据中新社消息，中国最高人民检察院检察长曹建明11月5日在北京说，中国检察机关加大惩治电信诈骗犯罪力度，2015年11月至2016年9月共批准逮捕电信诈骗犯罪嫌疑人13247人。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

十二届全国人大常委会第二十四次会议当天举行全体会议，听取了曹建明所作的最高检关于加强侦查监督、维护司法公正情况的报告。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

曹建明介绍，最高检与最高人民法院共同研究电信网络诈骗犯罪法律适用问题，与公安部联合挂牌督办“山东徐玉玉被诈骗案”等重大电信网络诈骗犯罪案件，派员与公安部工作组共同赴境外开展执法合作。北京、广东检察机关及时批准逮捕张智维等116人、侯德敏等108人特大跨国电信诈骗案。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

xianzHaiwang.cn：网络安监员反电信诈骗：3年几乎没睡过几次好觉U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

核心提示：我国的电信诈骗案件每年以20%到30%的速度快速增长，尽管政府重拳出击，很大程度遏制了高发态势，但是日常生活里，还是有很多人经常被骚扰诈骗电话困扰。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

网络安监员反电信诈骗：3年几乎没睡过几次好觉U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

天赞这三年几乎没睡过几次好觉。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

数万元被骗、假冒淘宝客服、接警地浙江湖州、受害人是新手卖家，几条线索摆在眼前。一边盘算如何顺藤摸瓜，一边赶往办公室，天赞要在今天晨会前巡查最新的安全情报。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

各路情报在封闭会议室里汇集，墙上布满电子屏，实时监控虚假认证和交易等恶意行为。某省份的几处指标闪烁异常，天赞扫描式地盯着，来到屋子中央的巨型指挥台，向同事预警。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

现在，9点15分。这里，阿里巴巴位于杭州的安全情报中心。天赞，阿里安全团队的“王牌特工”。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

每天600分钟的极限挑战已开始。同事们鱼贯而入。20多人的晨会开始了，今天议题就一个：反电信网络诈骗。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

分析信息、输出线索，处理突发案件U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

天赞，真名季勇强，是阿里巴巴安全部合成作战中心的资深经理。他左手边是分析组，负责日常安全情报、研判电信网络黑灰产业。右手边是行动组，负责处理电信网络诈骗等突发风险事件，联动所有相关业务团队，一起解决账号、交易、信息等安全问题。合成作战中心还与公安等政府部门合作，输出案件线索。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

每天晨会前，大家查看内部系统抓取的动态数据，查收淘宝等产品团队上报的异常问题。会上，根据不同预警级别，选出10起案件列入当日议程。10点，大家各自领到任务。天赞还想着早上接手的线索，案子来得突然，但并不新鲜，典型的淘宝网店保证金诈骗。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

他担心的不是案件这棵“毒草”本身，而是深埋地下的“毒根”——电信网络黑灰产业。这一切让他想起今年上半年公安部督办的一起专案，两者惊人的相似。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

犯罪线上化、场景切割化趋势明显U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

今年1月，浙江刑侦总队传来消息，有人假冒淘宝买家和淘宝客服，专挑新手卖家，骗其缴纳“开店保证金”等费用，如衢州常山有人被骗走11万元。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

诈骗过程很简单：第一步，假买家在新开网店大批量下单，让卖家误以为大买卖上门。第二步，用淘宝聊天软件旺旺告诉卖家“因卖家没有缴纳开店保证金，下单失败”，并发送虚假的系统消息截图，骗取手机号或QQ号。第三步，卖家被骗到QQ上。这时，假客服出现，发送付款二维码，让卖家登录虚假保证金缴纳链接。事实上，除了针对手机等部分类目产品，淘宝对普通卖家不征收这类保证金。而新手卖家对此并不了解。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

2个月后，在福建三明、厦门警力支持下，常山公安局40名警力跨省查获6个诈骗窝点，意外缴获40款作案软件。天赞还记得，有一款专门物色新开店卖家的软件，能通过电商平台公开数据锁定“猎物”，获取新店注册时间地点、店铺介绍等信息。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

案情并未止步。5月，软件作者孔某在杭州被查。现场发现了他编写的20多款软件，曾经出售的一款软件有扒窃58网痕迹。循着线索，警方揪出分布在三省12市的近50个团伙。目前，这起系列诈骗案正在进一步侦办，涉案金额3000余万元。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

“招募黑客写软件可能在贴吧，组织骗子培训也许要用聊天室，而实施诈骗会从电商下手。”天赞分析，在线下犯罪线上化时代，网络诈骗不在同一平台完成，犯罪场景被切割了。而更大挑战来自这类线上犯罪的产业化。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

软件、账号成网络黑灰产焦点U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

10点14分，安全情报中心电子屏突然显示，有黑客正利用网上泄露的用户和密码，批量测试相关网站，企图登录他人账号。天赞起身，这需要马上解决。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

下午2点，会议室里，关于黑灰产业的报告分析会，阿里安全部总裁助理赵云等几位“特工”面前摆着分析组提交的报告材料。“从网店商品、买家评论等‘可见’安全业务到底层网络安全等‘不可见’安全技术，电信网络黑灰产已形成一条完整产业链。”赵云边看边说。研究显示，黑灰产大致分四层，呈金字塔状。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

最顶层主要围绕“软件”，最有技术含量。第一类人——恶意软件开发者会在论坛等平台招募技术员，分包一款作案软件所需模块的编程任务。软件出炉后，第二类人——软件销售者粉墨登场，把软件卖给下家从事违法活动。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

第二层主要围绕“账号”。任何网络行为都需要账号这个身份载体，网络诈骗也不例外。在这一层，第三类人——利用软件形成虚假注册和认证，每天可注册并卖出几万个垃圾账号。这些账号能用来从事电信网络诈骗等活动，冲击现有信用体系。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

第三层主要围绕“信息”。非法售卖个人信息进入公司化运作，第四类人——大规模买卖身份证、银行卡等，用以刷单、刷票房等。很多大学生成为雇佣军。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

最底层则充斥着诈骗、骚扰、盗号等常见电信网络犯罪行为。一些拥有心理学博士学位的人精心编排行骗剧本，更专业地攻破受害人防线，诸如诈骗导师等第五类人层出不穷。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

讨论中，有同事分享了腾讯在今年初发布的移动支付网络黑色产业链年度报告。2015年以来，移动互联网诈骗更加高技术化。不法分子无须花时间诱骗受害人转钱，直接通过伪基站发送各种木马钓鱼短信。用户点击后，手机木马随即盗取用户个人信息。不法分子借机登录用户电商平台购物，并卖掉套现。整个过程中，用户几乎毫无感知。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

2点半、3点、3点半……热议中，几位“特工”看到未来挑战。“从2013年初进入安全团队，我的‘作战’技能不断刷新，”天赞说，自己最近正接受反诈骗数据化、技术化等训练。5点，还要参加“双11”突发事件的安全应急培训。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

手机工作群不断更新信息，同事们正陆续上传今天10起案件的处理简报：1号案件，犯罪场景切割化，软件开发者声称不知道软件用作诈骗。目前对此问题的监管还是空白。8号案件，线人提供新线索，某团伙在聊天群组织誓师大会，针对“双11”部署诈骗计划……就在天赞想继续询问时，手机响起。湖州警方告知，之前的诈骗案有了新线索。U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

6点20分，接完电话，手机只剩10%的电了。“中午才充过一次。”天赞摇摇头，每天600分钟真不够用。 xianzHaiwang.cn：办案检察官谈围堵电信诈骗：谁泄露谁倒卖谁在买U7N鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

电信骚扰诈骗陷根治瓶颈 大量信息被廉价卖掉

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