企业被电信诈骗86万 民警与骗子同时向银行冻结

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民警和时间赛跑 追回被骗86万qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

当西安一家售药企业的财务经理按下汇款86万元的确定键后，突然醒悟：收款方其实是伪装成老板的骗子。在之后的时间赛跑中，银行方面几乎是同一时间收到了两条指令，一条是不法分子见86万元到账，要求银行转出资金，一条是西安警方要求银行冻结账号。最终，西安市公安局新城分局长乐中路派出所的民警赢得了胜利。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

据了解，9月18日，银监会、公安部联合印发《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，西安警方依此规定帮受害企业追回86万元。这是陕西首起依据新规成功追回并返还冻结资金的案例。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

轻信“法定代表人”短信qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

财务经理打款86万元qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

今年夏天，刚参加工作、担任西安一家药房企业行政秘书的小吴收到一条短信：“我是乔x，刚换了手机，下午三点前将公司全部员工电话备注好职务发给我，另通知财务部门经理加公司高管群，QQ421710×××。”qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

真正的乔某，是这家企业的法定代表人。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

没过一会儿，公司财务经理凤某就收到了小吴转发的短信，并按照“乔某”要求，加入了这个名为XX公司高管的QQ群，群内一览都是公司高管的名字，凤某放下了戒备。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

7月27日，凤某收到“乔某”发来的信息称，他正在北京和一位客商谈生意合作。稍后对方会给公司账户里打款86万元作为预付保证金。“乔某”多次要求凤某注意查收。就在凤某深信不疑时，“乔某”又发来短信说洽谈没有成功，但对方已将款项打入了他的私人账号，由于他在外有要事办理，暂时不方便款项转回事宜，让凤某暂用公司账务周转一下。待他忙完后，将误打入他个人账户的86万元转入公司账户。随后，“乔某”还发来了个人账户成功接收86万元的截图。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

一次次铺垫一次次心理暗示，凤某对“乔某”的身份没有怀疑，随后便向其指定账户汇入86万元。就在他按下确认键后才恍然大悟，赶紧致电真正的乔某老号码，并向公司其他高管核实，结果表明这个号称使用新号码的“乔某”是骗子。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

紧张的3个小时中qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

警方完善所有冻结手续qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

此时，86万元已转入不法分子的指定账户，凤某赶紧致电华夏银行客服希望冻结对方账户，但由于银行须法律文书才能冻结，只好作罢，随后他又赶紧报警。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

公安新城分局长乐中路派出所接警后，赶紧落实清况，并和银行方面取得联系，得知86万元已经汇入长春一家贸易公司账户内，这意味着不法分子可以随时将钱转走。“这是和时间赛跑，不法分子已经得知86万元到账，应该也会立刻将钱转移，我们首先要做的是先让银行紧急冻结该账户。”昨日，长乐中路派出所民警介绍，86万元到账后，银行几乎是同一时间接到了两条指令，第一条是拿着账户密码的不法分子要求转移资金，就在银行方面准备操作时，又接到西安警方要求冻结账户的指令。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

“在这场和时间的赛跑中，我们虽然慢了几秒钟，但银行还是对账户进行了紧急冻结，避免了不法分子将资金转移。”民警说，“但紧急冻结只能持续到当日下午5点银行下班前，要想长期冻结，必须拿着法律文书去华夏银行西安分行总部，由他们向开户行长春分行传真。这时距银行下班只有3个小时。”qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

在这3个小时中，长乐中路派出所民警马不停蹄地完善了所有程序，包括立案、录入、制表、审批等，最终在当日下午5时前，将正式法律文书递交华夏银行西安分行总部。这个不法分子使用的账户连同骗来的86万元被银行冻结。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

警方：qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

如果慢几秒后果不堪设想qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

“以往公安处理电信网络诈骗案件，存在两大难点。第一是和时间赛跑，不法分子往往在收到汇款到账的信息后，会在极短时间内将该账户的资金转移，甚至转至海外账户。如果受害群众、公安机关、银行方面任意一个环节反应稍慢一点，账户内的钱就不见了。”昨日，办案民警说，“这起药房企业被骗86万元的案件，如果慢了那么几秒种，后果就不堪设想。”qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

民警介绍，受害人在意识到被骗后，应当在最短时间内报警，由警方和银行方面联系，先冻结对方账户，把钱留在银行。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

“央行前不久要求，自2016年12月1日起，除向本人同名账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。”民警说，“不法分子在得到汇款后不能第一时间转移，受害人也可在24小时内撤销汇款，这个规定在时间上极大保护了受害人。”qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

86万元直接退至汇款账户qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

标明“电信诈骗资金返还”qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

昨日，长乐中路派出所民警谈起了办理电信网络诈骗案件的第二个难点。“钱被我们冻结拦截了，但想把钱取回来，可不是件容易事。这起案件中，钱被冻结在长春一家贸易公司的账户里，要想把钱要回来，需要开户企业拿出合法手续才行。我们费了九牛二虎之力，找到长春这家企业，调查了解到，该企业法人代表是无辜百姓，身份证丢失后，被不法分子利用注册了这家空壳公司，专门用于电信网络诈骗洗钱。他手里根本没有这家企业的合法手续，按照以前政策，这86万元难以取出。”qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

民警说，以往处理这种电信网络诈骗资金返还案件时，一旦对方不主动返还，受害人只能以对方不当得利向法院起诉，胜诉后才能返还。“这个周期太长了，86万元对于这家企业来说几乎是全部的流动资金，如果不能及时追回，企业将面临倒闭可能。”qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

就在警方想方设法帮受害企业追回资金时，9月18日，银监会、公安部联合印发《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》。规定明确：冻结资金以溯源返还为原则，冻结账户内仅有单笔汇（存）款记录，可直接溯源被害人的，直接返还被害人，银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。“陕西公安这边是首例运用此规定追回资金，华夏银行那边也是首例，很多细则都是双方请示上级部门，甚至是摸着石头过河。”民警说。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

11月9日，华夏银行开具了特种转账凭证，86万元直接退还至汇款账户。转账原因中写到：电信诈骗资金返还。qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

警方提醒qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

防电信诈骗谨记“三不一及时”qdk鄂东网|www.xianzhaiwang.cn

西安警方提醒市民：接到电话、短信、网络信息时，要时刻谨记“三不一及时”。

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