养鸡场主提前还贷牵出毒品洗钱内幕 央行反洗钱近万件

标题：央行站岗放哨 金融情报成反洗钱突破口

一个普通养鸡场成了制毒的基地。养鸡场场主提前还贷的异常行为，引起了当地金融机构反洗钱监测系统工作人员的注意，这背后是一桩涉嫌制造毒品的犯罪案件，涉案金额近两亿元。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

本报记者 彭扬RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

在多数情况下，犯罪分子获得非法所得后，会选择通过金融机构、地下钱庄或投资渠道等方式将“黑钱洗白”，以此来逃避法律制裁。去年，中国人民银行分支机构发现和接收可疑交易线索5893份，其中接收金融机构重点可疑交易报告5267份，同比增长6.6%；向侦查机关移送线索1540起，同比增长67.4%；协助侦查机关对1494起案件开展反洗钱调查，同比增长61.5%。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

频繁大额交易牵出钱庄内幕RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

目前地下钱庄也成为犯罪分子洗钱的重要渠道之一。此前最高法、最高检、中国人民银行、公安部、国家外汇管理局联合下发《关于参加打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动的通知》，在全国开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

在广东省汕尾市，由于地理位置的特殊性，民间非法买卖港币的需求长期存在，客观刺激了地下钱庄形成。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

随着地下钱庄的经营范围和客户群不断扩大，本地一些外资企业为逃避海关和外汇管理部门的监管，非法从事进出口活动及外汇买卖。香港收货方将港币货款存入地下钱庄指定的账户，再由地下钱庄将人民币支付给本地外资企业，从而形成香港、内地对敲结算，地下钱庄从中赚取汇差及结算费用。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

中国人民银行广州分行反洗钱处负责人说：“从上世纪90年代开始，地下钱庄就采用对敲方式，调节境内外需求。反洗钱法出台后，人民银行便开始对本外币的大额和可疑交易进行监控。各家商业银行主要对日常业务进行监测，发现异常后立即反馈到监测中心。如遇到金额非常大的现象，及时向当地反洗钱部门报告，再由反洗钱部门向公安机关移交。”RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

广东省汕尾市某银行行长表示：“在开展日常的反洗钱监控时，交易频繁、金额巨大，同时结构异常复杂的客户交易信息，都会引起反洗钱人员的警惕。”RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

2015年，广东省汕尾市某银行工作人员发现严某的账户交易频繁且金额巨大，每天十几笔，每笔几十万不等，仅短短三个月内累计交易额已达1亿元。这引起了工作人员的高度警惕，于是迅速将情报反馈给上级相关部门。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

在公安机关正式立案侦查后，人民银行汕尾中心支行会同相关银行机构根据办案需要，全力做好反洗钱调查工作。累计调取80名个人，近1200多个账号交易流水，总结分析出涉案资金流向路线图24条，为办案部门摸清交易规律和锁定犯罪证据提供了坚实的情报支持。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

2016年5月19日，广东省汕尾市开展代号为“飓风6号”收网行动，成功破获“11·24”特大地下钱庄案。汕尾市经侦支队负责人说：“该案涉案金额超过500亿元人民币，是汕尾市历年破获的地下钱庄同类案件中涉案金额最大、查扣冻结赃款最多的一起。”RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

据介绍，此案就是比较典型的非法汇兑型地下钱庄，以严某、陈某、黄某等人为首的地下钱庄非法从事外汇买卖、协助外资企业完成香港与内地对敲结算及走私外币出境，从中赚取非法收益。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

汕尾市经侦支队相关负责人说：“地下钱庄是以家族模式来运行，分工明确。”本案地下钱庄核心人员利用本人及其亲属身份在汕尾当地银行机构开设并控制183个结算账户，同时开通网银和手机银行业务以分散交易、逃避柜面监督。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

即便犯罪分子绞尽脑汁逃避柜面监督，但此次案件的侦破仍源于一线临柜人员的高度警觉。一线临柜人员首先发现犯罪嫌疑人的资金流动情况与本人开户所留存的个人职业信息等明显不相符，自由职业者的身份很大程度上不可能有如此多的资金流动。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

该金融机构负责人介绍：“除分行之外，具体网点都有反洗钱专岗和人员。覆盖率达到100%，不断进行岗位练兵和意识引导。临柜人员是反洗钱的第一道防线，因此必须对事件能够快速做出基本判断。在日常交易中，也要加强监控力度，将非现场和现场检查结合起来。”RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

作为反洗钱主体，银行机构在日常工作中也应加强可疑交易重点监控力度，切实做好高风险客户的身份识别工作。中国人民银行汕尾中心支行负责人说：“要确保有效发现案件线索，为打击洗钱及其上游犯罪活动更好发挥情报功能。”RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

他说：“中国人民银行的监管力度已渗透到每个机构和一线员工。同时，通过评级、风险评估、高管约谈、现场检查等手段，多维度、全方位进行监管。此案件也体现出中国人民银行反洗钱工作的有效性，各家金融机构均主动履行反洗钱义务。这些年来通过监管理念转变让金融机构知道该做什么，将反洗钱风险意识切实融入到日常工作当中。”RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

在“11·24”特大地下钱庄案件中，中国人民银行依托反洗钱职能优势，发挥了在事前为公安机关提供金融交易情报线索、事中为公安机关提供金融交易取证分析、事后协助公安机关实施紧急资金冻结及审讯时提供金融交易证据的积极作用。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

汕尾市经侦支队负责人称：“此前侦办案件容易陷入庞杂线索中无从入手，耗费大量人力和物力，甚至某些案件调查时间长达1年之久。很多交易都在网络上进行操作，只能掌握上游交易账户，锁定犯罪嫌疑人难度很大。现在则打破了以资金为主导的常规破案方式，直接切入犯罪团伙，将各警种和先进技术相结合，开展资金查控，提高了案件侦破的效率。”RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

金融数据助力查明涉毒网络RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

四川省攀枝花市地处川滇交界结合部，离“金三角”毒品生产地直线距离仅有800公里，为毒品犯罪分子的运输和贩卖都提供了方便。并且，攀枝花市是由“金三角”经云南进四川北上内地的重要渠道之一。由于特殊的区域地理位置，攀枝花警方肩负的打击毒品违法犯罪任务非常繁重。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

2015年初，攀枝花辖内某金融机构通过反洗钱监测发现了卢某某涉毒可疑交易线索，中国反洗钱监测中心经过大数据分析、研判，认为该资金交易符合涉毒交易特征，有重大涉毒洗钱嫌疑，遂移交公安机关。RKC鄂东网|xianzhaiwang.cn

同时，在人民银行成都分行的指导下，人民银行攀枝花市中心支行就该线索与攀枝花公安机关开展研判、会商、协助调查。攀枝花市公安局禁毒支队某侦查员称：“经四川省公安厅部署各地开展立案侦查，发现卢某某等人账户从2012年至今涉案金达5.3亿，涉及交易对手账户2300多个。”

养鸡场主提前还贷牵出毒品洗钱内幕 央行反洗钱近万件

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