在线贷非法集7亿 自设资金池现已无兑付能力

2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

记者6月22日从深圳市公安局南山分局获悉，南山警方经长期侦查，破获一起一家互联网金融公司涉嫌虚构理财项目，自设资金池，非法吸收公众存款案件，涉案金额累计7.29亿元，波及全国2000余名投资人。2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

许诺投资人18%左右的年化收益率2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

2016年1月初，南山警方陆续接到群众报案称，某金融公司通过网络借贷平台“在线贷”自设资金池，非法吸收公众资金。接报后，南山分局经侦大队联合高新派出所迅速展开调查。2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

警方通过调查发现，群众所举报的公司仍在经营，但已无资金兑付能力，主要账户都已处于亏空状态。2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

2016年2月19日，南山警方立案侦查，并于2016年4月8日出动100余名警力开展统一收网行动，将主要犯罪嫌疑人何某、赵某、王某、李某四名主要犯罪嫌疑人全部抓捕归案，同时在公司现场提取到大量财务数据和扣押大批宣传资料。2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

经警方调查，从2012年3月份开始，该公司法人代表、董事长何某在未取得中国银行发放的金融许可证及中国证监会批复许可从事基金、股权交易资质的前提下，设立公司，通过现场推介会、网络宣传、线下寻找等多种方式向社会不特定公众介绍公司的P2P金融理财产品项目，承诺保本付息，并许以投资人年化14%至24%不等的高额利息回报。2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

该公司发布个人或公司借款周转标的吸引投资人投资，公司为了达到快速大量吸收投资款目的，每天对外发布新的标的项目以吸引更多投资者进行投资，投资标的基本为3—6个的所谓月标，许诺年化收益率在18%左右，并先后在深圳市南山区、福田区，湖南省长沙市、郴州市，上海市设立了多个分支机构，大肆开展投融资业务。2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

假用第三方支付平台自建资金池2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

办案人员介绍，在该公司运营期间，为维持公司资金流动，何某与公司总经理赵某多次在网站平台发布虚假项目，不断吸引新投资人的资金，并将所获资金用于偿还前期投资人的本金和利息支付。2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

同时，何某、赵某二人为获取投资人的信任，利用何某实际控制的公司对网站运行的投资项目标的实施风险担保，以所谓第三方支付平台收取客户投资款的方式，最终将投资款转入何某等人的个人账户进行使用，在个人账户上形成资金池。2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

2015年12月，该公司因为没有吸收新的资金进入，导致原有投资人资金回笼逾期，最终陷入无法继续经营的状况。截至2016年3月，该公司涉及投资资金累计约为7.29亿元人民币，吸收公众原始本金为1.09亿元人民币，涉及全国各地投资人计为2000余人。2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

办案人员称，经与中国银行业监督管理委员会深圳监管局及中国证券监督管理委员会深圳监管局的核实，该公司未获得金融许可证，也未取得中国证监会在境内发行股票的核准，不具备证券业务经营资格，不具备公募基金管理人资格，也未在中国证券投资基金业协会备案。2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

目前，何某等4名主要犯罪嫌疑人已由南山区人民检察院批准逮捕。2wn鄂东网|xianzhaiwang.cn

在线贷非法集7亿 自设资金池现已无兑付能力

文章地址: http://news.xianzhaiwang.cn/toutiao/266250.html